2019年5月，首批理财公司成立，标志着理财业务公司制改革正式启动。截至2023年底，已有32家理财公司获批，行业专业化、市场化、多元化、特色化水平不断提升。

成立以来，理财公司秉承以民为本，回归初心，清正运营，践行新发展理念。通过积极构建产品体系，丰富创新产品，持续引导理财资金投向实体经济，取得了显著成就，开启了银行业理财高质量发展的新篇章。

值理财公司成立五周年之际，南财理财通联合21世纪经济报道发起“理财公司五周年发展特别报道”活动。回顾理财业务发展历程，探寻行业转型重塑中的经验，展望理财公司的未来发展方向。

作为银行理财行业的新成员，成立不到两年的恒丰理财，始终遵循金融工作的政治性和民生性，以客户价值创造为使命，立足品牌传承、产品稳健、规模增长，构建科学投研和风控体系，矢志成为“精而美”的理财公司。

2024年上半年，恒丰理财产品规模持续快速增长，较年初增长超30%。

品牌建设：传承文化，用心培育

恒丰理财以“国强、业丰、民富”为宗旨，践行“服务高质量财富积累，助力现代化中国建设”的使命，愿景为“您身边的安心理财专家”，致力于打造值得信赖的理财产品体系。积极布局“普惠、养老、科创、绿色”特色领域，向成为数字化资产管理专业机构迈进。

恒丰理财构建“儒意恒通”产品体系，融合儒家文化精髓与母行品牌精神，寓意“如意顺遂”、“财运亨通”。通过合理的产品设计和专业的投资管理，为投资者打造值得信赖的理财产品。

打造“安安”“心心”专属财富IP形象，通过多种媒体渠道持续传递“安心”品牌理念；搭建“线上+线下”宣教服务体系，提供投资者教育和陪伴服务。恒丰理财还推出“安心理财节”、“定制化产品服务”等系列活动，持续为投资者提供优质理财产品。

打造“精而美”公司，“精”为内核驱动，“美”为外在展示，由内而外、内外统一，形成发展方向。于“精”而言，主业精、服务精、成果精。主业精就是投研专业、风控严密、运营稳健、科技领先；服务精是贴心服务、为客户和代销渠道提供高质量服务；成果精是合理成本范围内实现更有价值的增长。于“美”而言，心美、名美、神美。心美是坚持“党建引领”；名美是提升品牌知名度；神美是提升文化自信，践行服务实体经济的责任。

品牌建设不仅传承文化，更积累荣誉。

恒丰理财在投资研究专业化、风险控制严谨、运营稳定、科技保障和贴心服务五大领域深耕细作，构建了核心竞争力。凭借优异的业绩和专业的服务，恒丰理财不断提升市场竞争力和品牌认可度。

产品业绩：稳健为基，卓越为魂

确保投资者安全获取投资收益是恒丰理财每位员工的使命。恒丰理财不盲目追求高收益和规模，而是专注于履行“受人之托，代客理财”的职责，为客户提供稳健安心的理财产品。

恒丰理财高度重视投资研究能力建设。在人才队伍建设上，汇聚了清华、北大、牛津等著名高校的高学历金融专业人才，研究生学历占比超80%，拥有丰富的资产管理经验；在投资策略上，坚持“资产配置适配产品”的原创理念，以固定收益类投资为主，注重债券投资基础，通过波段操作和利差挖掘，持续提升产品收益。

行稳致远，全面风险管控

恒丰理财始终坚持稳健投资理念。在风险防控方面，恒丰理财重视与母行的密切合作，在坚守风险合规底线的前提下，设定审慎的风险偏好和明确的投资目标。恒丰理财构建了全面的风险管控体系，将风险管理提升至精准智控模式，利用数字化赋能，形成全风险覆盖、实时感知、全业务嵌入和智能迭代的风控生态闭环。

恒丰理财将信用风险管控作为重中之重，强化投前尽职调查和信用风险评审，严格把控进入门槛。通过严格的集中度控制，分散风险敞口，打造全天候风险监测与预警系统，确保及时发现和化解风险，全力推动三道防线协同敏捷应对信用市场变化和信用事件冲击。在夯实信用风险管理基础上，恒丰理财全面加强流动性风险、操作风险和市场风险等各类风险的精细化管理，建立量化指标监控管理体系，强化前瞻性测算和压力测试机制，持续提升全面风险管理水平，保障投资决策科学合理，助力“安心理财”品牌打造。

规模增长：速度领先，质量并重

恒丰理财坚定奉行“以客户为中心”的价值取向，加强产品全生命周期管理。在产品布局上，恒丰理财不追求“求多求大”，而是秉承“安心”理念，致力于为投资者带来稳健和安全的投资体验。恒丰理财持续丰富产品种类，打造形成涵盖短期、中期和长期不同期限的理财产品梯队。不断精进产品功能，优化理财资金到账时间和多维度收益展示等功能，满足客户流动性管理需求，提升客户体验和满意度。

恒丰理财积极推出专属理财、绿色主题理财等特色理财产品，逐步形成多元化配置、主题化投资和定制化功能等多样化的产品解决方案。恒丰理财高度重视渠道客户，提供全流程维护服务，在保持产品业绩稳定的前提下拓展渠道，统筹资源打造前中后台服务团队。2023年以来，恒丰理财陆续获得国有银行、股份制银行和城商行等多家银行机构的业务准入。2024年上半年，公司产品规模继续保持较快增长，较年初增长超过30%。

规模的高质量增长彰显了恒丰理财产品日益增强的市场竞争力，也是恒丰理财对产品质量不懈追求的成果。

恒丰理财，致力于成为您身边值得信赖的理财专家。我们秉持“安心理财”的理念，用心打造卓越的银行理财服务。

我们追求稳健发展，以提供优质产品和服务为目标，持续优化规模结构，与时间为伴，坚定践行“安心理财”的承诺。